L'importanza della consulenza finanziaria

Che cos’è? La consulenza finanziaria è un servizio di investimento per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari nel lungo periodo tramite un’adeguata personalizzazione.

Donna d'affari sorride parlando al telefono.

Grazie alla consulenza finanziaria, hai a disposizione: un metodo in grado di definire strategie di investimento su misura, strumenti di analisi per valutare con un approccio multidimensionale il tuo portafoglio e ogni singolo investimento, proposte di ribilanciamento periodiche, una reportistica dedicata.

Hai il supporto personale di un consulente finanziario, con il quale valutare insieme l’evoluzione nel tempo delle tue esigenze e le conseguenti scelte di investimento.

Perché la consulenza finanziaria è diversa?

È il servizio con il maggiore livello di tutela rispetto agli altri servizi di investimento regolamentati dalla normativa europea:

può essere offerto solo da professionisti qualificati
ogni proposta di investimento è preventivamente valutata in termini di adeguatezza rispetto al tuo profilo finanziario
richiede un maggiore livello di trasparenza, ad esempio con una serie di obblighi informativi per garantire una consapevolezza delle caratteristiche degli investimenti anche in termini di rischi e costi associati.

comprensione dei tuoi bisogni e del tuo profilo finanziario

definizione degli obiettivi di investimento prioritari e sviluppo di una strategia per raggiungerli in un determinato orizzonte temporale

individuazione delle soluzioni e dei prodotti in grado di perseguire la strategia e adeguati al tuo profilo finanziario

monitoraggio periodico degli investimenti, per valutarne in modo continuativo la coerenza rispetto al piano e per eventuali proposte di ribilanciamento

Servizio su misura

La consulenza finanziaria parte dalla comprensione delle tue esigenze e dallo studio del profilo finanziario per elaborare un piano di investimento personalizzato

Planimetria di un progetto architettonico con strumenti del lavoro.

Strategia d’investimento

Per ogni obiettivo di investimento, il consulente ti aiuta ad individuare un asset allocation strategica per cercare di raggiungere gli obiettivi di rendimento in base a orizzonte temporale e profilo di rischio

Importanza e gestione del rischio

L'analisi del rischio è l’elemento chiave su cui si basa la consulenza finanziaria, che aiuta a individuare soluzioni di investimento adeguate per ogni portafoglio

Monitoraggio costante

Attraverso report periodici, hai consapevolezza dell’andamento dell’investimento in termini di performance, rischio e coerenza rispetto alla strategia di investimento

Lente di ingrandimento e giornali con tassi di cambio e diagrammi dei mercati finanziari.

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Se sottoscrivi il servizio di consulenza Direct Advisory entro il periodo di validità dell’iniziativa potrai richiedere fino al 30 giugno 2025 un Fideuram Cash Deposit³ al tasso annuo lordo del 3,5% per 4 mesi da un minimo di 5.000 euro fino ad un massimo di 200.000 euro.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali del Fideuram Cash Deposit consulta il Foglio Informativo messo a disposizione nella sezione Trasparenza Bancaria del sito www.fideuramdirect.it e in Filiale.

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¹L’iniziativa decorre dalle ore 07.00 del 01/04/2025 e si conclude alle ore 19.00 del 30/06/2025 (“Periodo di Validità dell’Iniziativa”) ed è riservata ai titolari del contratto My Key e del conto corrente Direct Start. Il Cliente ha tempo fino alle ore 19:00 del 30/06/2025 per contattare la Banca al numero verde 800.991.188 e richiedere l’invio della proposta contrattuale per la sottoscrizione del “Fideuram Cash Deposit”. Il Cliente ha 10 giorni di calendario per sottoscrivere il contratto “Fideuram Cash Deposit” e allocare le somme a partire dalla data di ricezione in Alfabeto Fideuram della proposta contrattuale della Banca; trascorso tale termine non sarà più possibile sottoscrivere il “Fideuram Cash Deposit” alle condizioni sopra indicate.

Questa è una comunicazione di marketing

Questo annuncio non costituisce sollecitazione, offerta, consulenza o raccomandazione all’investimento. Per le informazioni sul servizio si consiglia di leggere attentamente le condizioni contrattuali messe a disposizione nell’area riservata dell’investitore per essere consultate prima della sottoscrizione.